Банки моніторять перекази між родичами — але не блокують автоматично
Регулярні перекази між близькими не є підставою для блокування картки, проте можуть привернути увагу фінмоніторингу. Банк має право запросити документи — свідоцтво про народження чи шлюб, довідку про доходи або контракт. Важливо: перекази між родичами 1-го та 2-го ступеня споріднення оподатковуються за ставкою 0% — ПДФО платити не потрібно. Діють і ліміти: до 100 тис. грн на місяць для клієнтів із середнім рівнем ризику та до 50 тис. грн — із підвищеним.