Українцям радять уважно ставитися до заповнення поля «Призначення платежу» під час переказів між картками.
Банки в межах фінансового моніторингу аналізують не лише суми та регулярність операцій, а й коментарі до них. Фрази на кшталт «оплата товару», «послуги», «консультація» чи «зарплата» можуть викликати додаткові запитання та перевірки, якщо переказ надходить на особисту картку.
Експерти рекомендують чітко вказувати реальну мету переказу: «підтримка від батьків», «повернення боргу», «компенсація витрат» або «кошти за вживаний телефон». Водночас єдиного списку заборонених слів не існує — банки оцінюють операції комплексно, враховуючи фінансову історію клієнта, джерела коштів і характер платежів. Прозорість та точність у призначенні платежу допоможуть уникнути зайвих перевірок.